১০ ডাউনিং স্ট্রিট এবং বাকিংহাম প্যালেসের ঠিকানায় ভুয়া অ্যাকাউন্ট দেওয়ায় মনজো ব্যাংককে ২১ মিলিয়ন পাউন্ড জরিমানা
ডেস্ক রিপোর্টঃ একটি তদন্তে দেখা গেছে, ডিজিটাল ব্যাংক মনজো ১০ ডাউনিং স্ট্রিট, বাকিংহাম প্যালেস এবং এমনকি নিজস্ব প্রাঙ্গণে বসবাসকারী দাবি করা গ্রাহকদের গ্রহণ করেছে।
ঠিকানা যাচাইয়ের অভাবের কারণে অ্যাকাউন্ট খোলার আবেদনে লন্ডনের ল্যান্ডমার্কের “অবাস্তব” ব্যবহার সনাক্ত করতে ব্যর্থ হয়েছে।
আর্থিক অপরাধ বিরোধী ব্যবস্থা গ্রহণে ব্যর্থতার জন্য মনজোকে আর্থিক আচরণ কর্তৃপক্ষ (FCA) ২১ মিলিয়ন পাউন্ড জরিমানা করেছে।
ব্যাংকটি জানিয়েছে যে নিয়ন্ত্রকের অনুসন্ধানে তিন বছরেরও বেশি সময় ধরে সমস্যা দেখা দিয়েছে এবং এর পরে এর সিস্টেমে ব্যাপক উন্নতি হয়েছে।
এফসিএ-র বেশ কয়েক বছর ধরে পরিচালিত তদন্তে দেখা গেছে যে মনজো গ্রাহকদের কাছ থেকে পিও বক্স, যুক্তরাজ্যের পোস্টকোড সহ বিদেশী ঠিকানা বা “স্পষ্টতই অবাস্তব ইউকে ঠিকানা, যেমন সুপরিচিত লন্ডনের ল্যান্ডমার্ক” ব্যবহার করে অর্থ গ্রহণ করেছে।
এর মধ্যে রয়েছে যুক্তরাজ্যের প্রধানমন্ত্রীর বাড়ি ১০ ডাউনিং স্ট্রিট, রাজকীয় বাসভবন বাকিংহাম প্যালেস এবং নিজস্ব ব্যবসায়িক প্রাঙ্গণ।
যাচাইকরণের অভাবের ফলে যুক্তরাজ্যের বাইরে বসবাসকারী ঝুঁকিপূর্ণ গ্রাহকরা এতে জড়িয়ে পড়েন এবং “মনজোর আর্থিক অপরাধ নিয়ন্ত্রণ কতটা দুর্বল ছিল” তা তুলে ধরে, নিয়ন্ত্রক সংস্থাটি বলেছে।
এটি এমন অনেক ক্ষেত্রগুলির মধ্যে একটি যেখানে এটি আর্থিক অপরাধের ঝুঁকি কমাতে ব্যর্থ হয়েছে।
মনজো দ্রুত বৃদ্ধি পেয়েছে, গ্রাহক সংখ্যা ২০১৮ সালে প্রায় ৬০০,০০০ থেকে প্রায় দশগুণ বেড়ে ২০২২ সালে ৫.৮ মিলিয়নেরও বেশি হয়েছে। ডিজিটাল অগ্রগামী হওয়ার দাবিতে অনেকেই আকৃষ্ট হয়েছেন। এর কোনও ভৌত শাখা নেই।
তবে, এফসিএ জানিয়েছে যে মনজোর আর্থিক অপরাধ নিয়ন্ত্রণ তার গ্রাহক এবং পণ্য বৃদ্ধির সাথে তাল মিলিয়ে চলতে ব্যর্থ হয়েছে।
এফসিএ-এর প্রয়োগ ও বাজার তদারকির যুগ্ম নির্বাহী পরিচালক থেরেস চেম্বারস বলেছেন যে আর্থিক অপরাধের বিরুদ্ধে লড়াইয়ে ব্যাংকগুলি প্রতিরক্ষার একটি গুরুত্বপূর্ণ লাইন।
“অর্থনৈতিক ব্যবস্থায় অবৈধভাবে অর্জিত লাভের প্রবাহ রোধ করার জন্য তাদের অবশ্যই ব্যবস্থা থাকতে হবে,” তিনি বলেন।
“মনজো আমরা এবং সমাজ যা আশা করি তার থেকে অনেক পিছিয়ে ছিল।”
মনজোর প্রধান নির্বাহী টিএস অনিল বলেছেন, এফসিএ-র অনুসন্ধান “সমস্যাগুলির মধ্যে একটি রেখা টেনে দেয় যা সমাধান করা হয়েছে এবং অতীতে দৃঢ়ভাবে বিদ্যমান” কারণ এখন উন্নতি করা হয়েছে।
অক্টোবর ২০১৮ থেকে আগস্ট ২০২০ এর মধ্যে ব্যাংকটিকে তার অপর্যাপ্ত আর্থিক অপরাধ-বিরোধী ব্যবস্থা এবং নিয়ন্ত্রণের জন্য জরিমানা করা হয়েছিল।
এফসিএ জানিয়েছে যে এটি ২০২০ সালের আগস্ট থেকে জুন ২০২২ এর মধ্যে উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ গ্রাহকদের জন্য অ্যাকাউন্ট খোলার ক্ষেত্রে বাধা দেওয়ার একটি প্রয়োজনীয়তা বারবার লঙ্ঘন করেছে।
মিঃ অনিল বলেছেন যে আর্থিক অপরাধ এমন একটি সমস্যা যা সমগ্র ব্যাংকিং খাতকে প্রভাবিত করেছে, কিন্তু মনজো “এটিকে তার পথে থামানোর জন্য আমাদের যথাসাধ্য চেষ্টা করছে”।