ন্যাটওয়েস্ট ব্যাংককে ২৬৫ মিলিয়ন পাউন্ড জরিমানা
বাংলা সংলাপ রিপোর্টঃ ন্যাটওয়েস্ট ব্যাংককে ২৬৫ মিলিয়ন পাউন্ড জরিমানা করা হয়েছে,ব্যাংকটি স্বীকার করেছে যে এটি একটি ফার্মের প্রায় ৪০০ মিলিয়ন পাউন্ড এর মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ করতে ব্যর্থ হয়েছে৷
একটি সোনার ব্যবসায়িক ব্যবসায় সন্দেহভাজন মানি লন্ডারিং কালো বিন ব্যাগে একটি ন্যাটওয়েস্ট শাখায় নগদ ৭০০,০০০ পাউন্ড জমা দিয়েছে, সোমবার একটি আদালত শুনানি করেছে৷
একটি অপরাধী চক্র প্রায় ৫০টি শাখা জুড়ে বিপুল পরিমাণ নগদ জমা করেছে, যুক্তরাজ্যের আর্থিক নজরদারির প্রসিকিউটররা জানিয়েছেন।
ন্যাটওয়েস্ট বলেছে যে ব্যাংকটি গ্রাহককে সঠিকভাবে পর্যবেক্ষণ করতে ব্যর্থ হওয়ার জন্য গভীরভাবে অনুতপ্ত।
এটি প্রথমবারের মতো একটি আর্থিক প্রতিষ্ঠান যুক্তরাজ্যে অর্থ পাচার বিরোধী আইনের অধীনে ফিনান্সিয়াল কন্ডাক্ট অথরিটি ( এফসিএ ) দ্বারা ফৌজদারি মামলার মুখোমুখি হয়েছে৷
জরিমানা অনেক বেশি হতো, কিন্তু ব্যাংক দোষ স্বীকার করার কারণে তা হ্রাস করা হয়েছিল, বিচারক সাজা শুনানিতে বলেছিলেন।
ন্যাটওয়েস্ট, যা রয়্যাল ব্যাংক অফ স্কটল্যান্ড গ্রুপের অংশ, অক্টোবরে যুক্তরাজ্যের মানি লন্ডারিং প্রবিধানের অধীনে তিনটি অপরাধের জন্য দোষী সাব্যস্ত করেছে।
ব্যাংকের প্রধান নির্বাহী অ্যালিসন রোজ বলেছেন: “ন্যাটওয়েস্ট অত্যন্ত গুরুত্ব সহকারে আর্থিক অপরাধ প্রতিরোধ ও সনাক্ত করার দায়িত্ব নেয় ৷
“আমরা গভীরভাবে দুঃখিত যে আমরা মানি লন্ডারিং প্রতিরোধের উদ্দেশ্যে ২০১২ এবং ২০১৬ এর মধ্যে আমাদের একজন গ্রাহককে পর্যাপ্তভাবে পর্যবেক্ষণ করতে ব্যর্থ হয়েছি।”
তিনি যোগ করেছেন যে মামলাটি শেষ হওয়ার পরেও, ব্যাংক আর্থিক অপরাধের বিরুদ্ধে লড়াইয়ে বিনিয়োগ চালিয়ে যাবে।
রিপোর্টিং এর অভাব
ব্র্যাডফোর্ড জুয়েলার্স ফাউলার ওল্ডফিল্ডের পূর্বাভাসিত বার্ষিক টার্নওভার যখন ন্যাটওয়েস্ট দ্বারা ক্লায়েন্ট হিসাবে নেওয়া হয়েছিল তখন ছিল ১৫ মিলিয়ন পাউন্ড। কিন্তু এটি পাঁচ বছরে প্রায় ৩৬৫ মিলিয়ন পাউন্ড জমা করেছে, যার মধ্যে ২৬৫ মিলিয়ন পাউন্ড নগদ রয়েছে৷
২০১৬ সালে পুলিশের অভিযানের পর বন্ধ হয়ে যাওয়া কোম্পানিটিকে প্রাথমিকভাবে “উচ্চ-ঝুঁকি” হিসাবে চিহ্নিত করা হয়েছিল, কিন্তু ডিসেম্বর ২০১৩-এ সেটিকে নামিয়ে দেওয়া হয়েছিল৷
এফসিএ-এর আইনজীবী ক্লেয়ার মন্টগোমারি বলেছেন যে নভেম্বর ২০১৩ থেকে জমা করা “নগদ পরিমাণে দ্রুত বৃদ্ধি” হয়েছে, যার পরিসংখ্যান প্রতিদিন ১.৮ মিলিয়ন পাউন্ড পর্যন্ত পৌঁছেছে। ২০১৪ সালের মধ্যে, ফাউলার ওল্ডফিল্ড ব্র্যাডফোর্ড এলাকায় ন্যাটওয়েস্টের “একক সবচেয়ে লাভজনক” ক্লায়েন্ট ছিলেন।
উদাহরণস্বরূপ, জানুয়ারী ২০১৫ থেকে মার্চ ২০১৬ এর মধ্যে সাউথল প্রায় ৪২ মিলিয়ন পাউন্ড নগদ পেয়েছে, কিন্তু এটি সন্দেহজনক ছিল এমন কোনও প্রতিবেদন তৈরি করা হয়নি।
সোমবারের আগে আইনজীবীদের বলা সত্ত্বেও যে ওয়ালসালের একজন ব্যক্তি এত নগদ, বিন-লাইনারে প্যাক করে একটি শাখায় পৌঁছেছিলেন, যে তারা ভেঙে যায় এবং অর্থটি পুনরায় প্যাক করতে হয়েছিল।
মিসেস মন্টগোমারি যোগ করেছেন যে নগদ এমনকি শাখার মেঝে থেকে সিলিং সেফগুলিতেও মাপসই হয়নি।
ন্যাটওয়েস্ট সঠিকভাবে তার সিস্টেম দ্বারা উত্পন্ন অসংখ্য সতর্কতার দিকে নজর দেয়নি, এফসিএ আইনজীবী সোমবার এর আগে বলেছিলেন।
সন্দেহজনক কার্যকলাপ ফ্ল্যাগ করার জন্য ডিজাইন করা একটি নিয়ম ব্যাংক দ্বারা অক্ষম করা হয়েছিল কারণ এটি অনেকগুলি সতর্কতা তৈরি করেছিল, “তাই ব্যাংক সিদ্ধান্ত নিয়েছে যে এটি নিষ্ক্রিয় করা উচিত”, মিসেস মন্টগোমারি যোগ করেছেন, যখন ন্যাটওয়েস্ট ২০০৮ এবং মার্চ ২০১৭ এর মধ্যে চেক হিসাবে ফাউলার ওল্ডফিল্ডের নগদ জমাও রেকর্ড করেছে ।
ন্যাশনাল ক্রাইম এজেন্সিও এক পর্যায়ে উদ্বেগ প্রকাশ করেছিল কারণ ইংল্যান্ডে উচ্চ সংখ্যক স্কটিশ ব্যাঙ্কনোট জমা হচ্ছে, আদালত শুনল।