অন্যের তথ্য ব্যবহার করে ভুয়া কোম্পানির নামে বাউন্সব্যাক লোণ জালিয়াতি
বাংলা সংলাপ রিপোর্টঃ এই বছরের জুনে, টেলিংস হোম মেড ফার্নিচার সার্ভিস নামে একটি কোম্পানী নামে ৫০,০০০ পাউন্ড সরকারী বাউন্সব্যাক লোণ তুলেছে একটি জালিয়াত দল।
সংস্থাটি আসল নয় – লোণটি একটি অপরাধী গ্যাংয়ের কাছে গিয়েছিল, যিনি কখনই এটি পরিশোধ করবেন না।
মার্ক টেলিংয়ের নামে সংস্থাটি করা হয়েছিল এবং তার নামে কোনও সংস্থা প্রতিষ্ঠা করা হয়েছিল তার কোনও ধারণাই ছিল না।
আমরা যখন তাকে বললাম যে সরকারের কাছ থেকে অর্থ চুরি করতে একটি বোগাস সংস্থা স্থাপন করতে তার ব্যক্তিগত বিবরণ চুরি হয়ে গেছে, তখন তিনি আতঙ্কিত হয়ে পড়েন।
“এটা পাগল, মর্মান্তিক, এটি আমাদের মৃত্যুর জন্য চিন্তিত করবে,” তিনি বলেছিলেন।
মার্ক – যিনি ৪৭ এবং তিনি বিল্ডিং ট্রেডে কাজ করেন – এবং তার সঙ্গী বাড়ি কেনার জন্য সঞ্চয় করছেন।
তিনি আরও যোগ করেছেন, “আর কী আসবে তা আমি জানি না।
এবং মার্ক অনেকের মধ্যে একটি হতে পারে। ভুক্তভোগীরা লোণের জন্য নিজেকে দায়বদ্ধ হতে পারে এবং তাদের ক্রেডিট রেটিং খারাপভাবে প্রভাবিত করতে পারে।
বিবিসির একটি তদন্তে দেখা গেছে যে অপরাধীরা একটি শিল্প স্কেলে জাল ব্যবসা প্রতিষ্ঠা করছে এবং সরকার-সমর্থিত কোভিড জরুরী লোণের জন্য সফলভাবে আবেদন করছে – অর্থ ফেরত দেওয়ার কোনও উদ্দেশ্য ছাড়াই।
তারা প্রতিটি আবেদনে ৫০,০০০ পাউন্ড পর্যন্ত দাবি করে।
বাউন্স ব্যাক লোণ প্রকল্প – বা বিবিএলএস – এপ্রিল মাসে ঘোষণা করা হয়েছিল এবং সংকট চলাকালীন ছোট সংস্থাগুলিকে ব্যবসা চালাতে সহায়তা করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে।
এই লোণগুলি সরকার দ্বারা ১০০% সমর্থিত এবং ছয় বছরের জন্য পরিশোধ করতে হবে না। তারা প্রথম ১২ মাসের জন্য সুদমুক্ত, এবং ১২ টি ব্যাংক দ্বারা পরিচালিত হয়।
তবে আমরা প্রমাণ পেয়েছি অপরাধীরা সিস্টেমটির সুযোগ নিয়েছে এবং কয়েক মিলিয়ন পাউন্ড তৈরি করতে পারে ।
কেলেঙ্কারীঃ
একজন জালিয়াতি বিশেষজ্ঞ, একজন অবসরপ্রাপ্ত গোয়েন্দা, এটিকে “কেলেঙ্কারী” হিসাবে অভিহিত করেছেন এবং বলেছিলেন আমরা কখনই সমস্যার সত্যিকারের স্কেলটি জানি না।
ট্রেজারি জোর দিয়ে বলেছেন যে ব্যাংকগুলি “যথাযথ সাবধানতা” গ্রহণ করছে এবং সরকার “সবচেয়ে গুরুতর মামলার বিরুদ্ধে ফৌজদারি ব্যবস্থা গ্রহণ করবে”।
জাতীয় নিরীক্ষা অফিসের প্রধান গার্ডিয়ানকে জানিয়েছিলেন যে বিবিএলএস সকল ব্যালআউট ব্যবস্থার মধ্যে “ঝুঁকিপূর্ণ”।
তাহলে, জালিয়াতি কীভাবে কাজ করবে?
গ্যাংগুলি ফিশিং ইমেলগুলি ব্যবহার করে বা অপরাধমূলক ফোরামে তাদের কেনার জন্য ক্ষতিগ্রস্থদের ব্যক্তিগত বিবরণ চুরি করে। তারা তখন তাদের নামে একটি বোগাস ব্যবসা প্রতিষ্ঠা করে।
কোনও ব্যবসায় ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলার পরে তারা একই ব্যাঙ্কের মাধ্যমে একটি বাউন্স ব্যাক লোণের জন্য আবেদন করে।
বিধি অনুসারে এই স্কিমটি কেবলমাত্র ২০২০ সালের ১ মার্চ আগে প্রতিষ্ঠিত ফার্মগুলি এই লোণের সুবিধা নিতে পারে ।
তবে আমরা জুনের শেষের দিকে তৈরি করা সংস্থাগুলির জন্য সফল অ্যাপ্লিকেশন দেখেছি।
বিনামূল্যে টাকাঃ
আমরা এমন এক জালিয়াতি তদন্তকারীর সাথে দেখা করেছি যিনি অনলাইনে কোনও অপরাধী দলকে সফলভাবে অনুপ্রবেশ করেছেন। তাঁর কাজ অত্যন্ত সংবেদনশীল তাই তিনি অনামী থাকতে বলেছেন।
তিনি আমাদের একাধিক লোকের ব্যক্তিগত বিবরণ চুরি করে নিয়েছেন, তাদের নামে ব্যবসা প্রতিষ্ঠানের এবং বাউন্স ব্যাক লোনসের জন্য আবেদন করেছিলেন তার বিবরণ আমাদের দেখিয়েছিলেন।
সাধারণত অপরাধীরা সর্বাধিক ৫০,০০০ আবেদন করে।
জালিয়াতি তদন্তকারী আমাদের বলেছিলেন “এটি কেলেঙ্কারিকারীদের জন্য বিনামূল্যে অর্থ বলে মনে হচ্ছে”।
“এখানে শত শত, সম্ভবত কয়েক হাজার লোক জড়িত রয়েছে, এতে নিযুক্ত রয়েছে। এতে আমাদের কয়েকশো কোটি টাকা খরচ হতে চলেছে,” তিনি বলেছিলেন।
আমরা সংস্থা হাউস থেকে ডেটাও পেয়েছি যা বিবিএলএস ঘোষণার পরে নতুন সংস্থাগুলির নিবন্ধনে তীব্র বৃদ্ধি নির্দেশ করে।
মার্চের প্রথম দিকে নিবন্ধগুলি প্রতি সপ্তাহে ১৫,৬০২ এ চলছিল। লকডাউনের পরে এই সংখ্যাটি প্রতি সপ্তাহে ৭,৫৭১ এ দাঁড়িয়েছে।
চ্যান্সেলর ঋষি সুনাক এই প্রকল্প ২৭ এপ্রিল ঘোষণা করেছিলেন। এরপরে নিবন্ধগুলি জুনের শেষে ২১,৬১৬ রেকর্ডে পৌঁছেছিল।
আমরা জানি না যে এই নতুন সংস্থাগুলির মধ্যে কতটি জাল হতে পারে – বা কতজন প্রকৃত পক্ষে লোণের জন্য আবেদন করেছিল।
প্রাক্তন গোয়েন্দা এবং এখন নাগরিক জালিয়াতি এবং অর্থ পাচার বিশেষজ্ঞ মার্টিন উডস বলেছেন যে এই স্কিমটি সর্বদা দুর্বল ছিল।
তিনি বলেন, “অপরাধীরা এটিকে একটি দুর্দান্ত সুযোগ হিসাবে চিহ্নিত করেছে,” যে আবেদনগুলি করা হয়েছিল তার অপর্যাপ্ত চেক রয়েছে।
তিনি আরও যোগ করেছেন: “শেষ পর্যন্ত, আমাদের বাচ্চারা এবং নাতি-নাতনিরাও এর জন্য অর্থ প্রদান করবে।